Presenter till finansiella rådgivare som inte är ännu en penna

Finansiella rådgivare får många presenter. De flesta är pennor, vin, choklad eller något graverat med kundens eget namn av någon anledning. Helt trevligt. Inget av det säger något om jobbet.

Och jobbet har en väldigt specifik humor. Det är personen som ägnat tre år åt att förklara ränta-på-ränta och sedan får ett samtal på årets sämsta dag med frågan om det är ett bra läge att sälja allt. Den bästa presenten till en rådgivare erkänner det. Diskret, och på ett sätt som fortfarande fungerar när en kund kliver in på kontoret.

Den här guiden bygger på en enda regel: skämtet handlar om börsen, aldrig om kundens pengar.

Vem som faktiskt köper

Presenter till finansiella rådgivare kommer från tre håll, och de behöver lite olika saker:

• En kund som vill säga tack. Håll det kundsäkert och skrivbordsvänligt. En mugg eller ett tryck. Inget de skulle tveka att låta stå framme.
• En kollega eller ett team. Du kan luta dig längre in i internskämten. Paniksäljaren är fritt fram bland folk som tagit samtalen.
• En rådgivare som köper till sig själv. Oftast till kontorsväggen eller bakgrunden i videosamtal. Något som signalerar filosofin innan mötet börjar.

Till skrivbordet: kundsäkert och ändå roligt

Den säkraste kategorin, och den de flesta kunder bör börja med. De här står på ett skrivbord eller hänger bakom det utan att någon behöver förklara dem.

• Always Invert-muggen. Charlie Mungers favoritråd, lånat från matematikern Carl Jacobi: lista ut hur du skulle misslyckas, och undvik sedan att göra det. Det mesta av finansiell planering på två ord.
• Intrinsic Value-muggen. För rådgivaren som fortfarande tror att ett bolag är värt något oberoende av vad skärmen säger i dag.
• The Index-postern. En kundkorg full av sektorer i ett gathörn på Wall Street. Diversifiering förklarad utan en enda graf.
• The Investor, The Trader and The Gambler-postern. Tre ansikten, en vägg och en samtalsöppnare varje gång en kund frågar vilken av dem de är.

Ska postern sitta bakom ett skrivbord har vi skrivit en kort guide om vilken storlek som faktiskt passar, och en annan om vad du ska ha bakom dig i ett videosamtal.

Till historielektionen varje kund behöver en gång

Rådgivare lägger förvånansvärt mycket tid på att förklara att allt det här har hänt förut. De här trycken gör den delen åt dem.

• Tulipmania-postern. Den holländska tulpanbubblan 1634–1637 som botaniskt tryck. Den ursprungliga påminnelsen om att en priskurva som går rakt upp inte är en strategi.
• The Market Crash of 1929-postern. En vintageförstasida från den värsta veckan i börshistorien. Dyster, inramad och märkligt lugnande bredvid en modern nedgång.

Till den långsiktiga tänkaren

Tålamod är den faktiska produkten en rådgivare säljer. De här är för dem som skulle sätta det på en keps om de kunde.

• Sharpe Ratio-kepsen. Avkastning minus den riskfria räntan, delat med volatiliteten. Formeln som avslutar varje diskussion om huruvida en fond som gick upp 40 procent faktiskt var bra.
• Intrinsic Value-kepsen. Samma idé som muggen, för helgerna.
• Monthly Saver BRK.A-t-shirten. Ett månadssparande i en aktie där en enda A-aktie kostar mer än de flesta hus. Varje rådgivare har en kund med exakt den planen.
• Dividend Rebel Club-muggen. För rådgivaren vars kunder bryr sig mer om utdelningen än om kursen.

Till teamet: internskämten

Bättre från en kollega än från en kund. Alla som jobbat en dålig börsvecka känner igen de här direkt.

• Warren Buffett Panic Seller-t-shirten och Buffett freak-out-klistermärket. Kundsamtalet en röd dag, komprimerat till en bild. Historien bakom finns i vår text om Buffetts paniksäljarmeme.
• Average Down?-t-shirten. Frågan varje rådgivare får, oftast om den enda position som borde ha sålts.
• Contrarian-muggen. För kollegan som blir tyst gladare ju sämre rubrikerna blir.

Vad du ska hoppa över

Allt som läses som ett aktietips, och allt som skämtar om att förlora pengar på ett sätt en kund kan ta personligt. Skämt om skulder och marginalkrav är toppen bland traders men pinsamma på en rådgivares skrivbord. Om presenten skulle kunna fotograferas på ett kundmöte och postas med bildtexten ”min rådgivares kontor”, välj därefter.

Snabbguide

• Från en kund: en mugg eller en poster från de två första avsnitten.
• Från en kollega: Panic Seller-t-shirten eller Sharpe Ratio-kepsen.
• Till dig själv: ett historiskt tryck bakom skrivbordet, en mugg på det.

Köper du i stället till ett helt team? Vår fältguide till julklappsleken för finanskollegor täcker budgetar och gruppresenter, och presentguiden för revisorer och controllers täcker folket längre ner i korridoren.